양도할때, 증여할때 세금 비교
양도할때, 증여할때 세금 비교
의사결정양도할때, 증여할때 세금 비교 결과
서울 강남구 소재 시가 15억 아파트 — 저가양도가 가장 유리합니다. 시세의 30% 할인 양도 시 증여세 없이 양도소득세만 부담하여 총 세금이 가장 적습니다.
저가양도 시 시세 대비 3억원 범위 내에서 할인 매도가 가능하며, 이 경우 증여세 없이 양도소득세만 발생합니다. 일반 증여 대비 약 1억 5천만원의 세금 절감 효과가 있습니다.
세금 비교 요약
3가지 방법으로 자녀에게 아파트를 넘길 때 발생하는 총 세금 비교
시나리오 1: 저가양도추천
시세의 30%(4억 5,000만원)까지 할인 가능. 3억원 한도 내이므로 증여세 없음.
시나리오 2: 일반 증여
증여세율 40% 구간 적용, 증여 취득세율 3.5%
시나리오 3: 부담부증여
전세금 5억 승계 시 증여 부분 10억에 대한 증여세 + 양도 부분 5억에 대한 양도세
최적 방안 선택 시 절감 가능한 세금
4억 1,575만원
가장 비용이 높은 방법 대비 절감액
* 2025년 현행 세법 기준 / 성인 자녀 직계비속 증여공제 5,000만원 적용 / 다주택자 중과배제 유예기간(~2026.5.9) 내 일반세율 적용 / 저가양도 시 시세의 30% 또는 3억원 중 적은 금액까지 할인 가능
AI가 알려주는 팁
저가양도 시 자녀 자금 출처 증명 필수
가족 간 매매는 세무서에서 면밀히 조사합니다. 자녀의 자금 출처를 명확히 증빙해야 합니다.
증여 취득세율 3.5% 주의
증여로 인한 취득세는 일반 매매(1~3%)보다 높은 3.5%가 적용됩니다.
10년 내 동일인 증여 합산과세
증여 후 10년 이내 추가 증여 시 합산 과세됩니다. 증여 시기를 분산하는 것이 유리합니다.
본 분석은 AI가 현행 세법을 기반으로 생성한 참고용 자료이며 법적 효력이 없습니다. 실제 거래 시 반드시 세무사와 상담하시기 바랍니다.
양도할때, 증여할때 세금 비교
왼쪽에 아파트 정보를 입력하면
AI가 양도와 증여의 세금을 비교 분석합니다